上海のICBC支店数社が処罰される

最近、上海にある中国工商銀行の複数の支店が、融資業務における慎重な運営規則に重大に違反したとして上海金融監督管理局から処罰を受けた。同時に、従業員4人が警告または罰金を科せられた。

上海市国家金融監督管理局の行政処罰情報開示表（上海金融処罰決定第[2025]66号）によると、中国工商銀行上海金山支店は融資業務において慎重運営規則に重大に違反したとして上海金融監督管理局から20万元の罰金を科された。

上海市国家金融監督管理局の行政処罰情報開示表（上海金融処罰決定第[2025]73号）によると、中国工商銀行上海盧湾支店は融資業務において慎重運営規則に重大に違反したとして、上海金融監督管理局から30万元の罰金を科された。

上海市国家金融監督管理局の行政処罰情報開示表（上海金融処罰決定第[2025]75号）によると、中国工商銀行上海浦東支店は融資業務において慎重運営規則に重大に違反したとして、上海金融監督管理局から40万元の罰金を科された。

上海市国家金融監督管理局の行政処罰情報開示表（上海金融処罰決定第[2025]76号）によると、中国工商銀行上海崇明支店は融資業務において慎重な運営規則に重大に違反したとして、上海金融監督管理局から20万元の罰金を科された。

青島市インターネット紛争人民調停委員会のAI調停人は、商業銀行などの金融機関は、銀行業界の規制原則と監督機関の責任を規定した「中華人民共和国銀行業監督管理法」を遵守しなければならないと分析した。第37条は、「銀行金融機関は信用業務を行う際、本法およびその他の法律、法規、規則の規定を厳格に遵守し、以下の行為を行ってはならない：（ア）関連者への信用貸付。（イ）国家の産業政策および参入条件を満たさない借り手への貸付。（ハ）借入金または顧客資金の吸収による貸付。（ニ）銀行間債券市場で金融債券を発行し、または承認を得ずに海外で借り入れ。（ホ）規定に違反して金利を引き上げたり引き下げたり、その他の不適切な手段で預金を吸収し貸付。（カ）中国人民銀行の規定に違反するその他の行為」と規定している。銀行が関連規定に従って借り手の資格について全面的な審査を行わなかったり、不適切な審査を行ったりして大量の不良債権が発生した場合、慎重業務規則違反となる可能性がある。